רוב הפורשים לגמלאות לא מודעים לחשיבות רבה בתכנון פרישה מהיבטי המס.
במהלך חייו צובר עובד זכויות בהסדרים שונים כגון : קרנות פנסיה ותיקות או חדשות , ביטוחי מנהלים , קופות גמל וקרנות השתלמות . שינויים רבים שחלו במהלך התקופה ברגולציה "צבעו" את החסכונות האלה בצבעים שונים המגדירים את יכולת משיכת הכספים בפרישה . ( לפני 2000, לפני ואחרי 2005 , אחרי 2008 וכ"ד )
הטיפול הנכון , כפוף לפקודות מס הכנסה ולתקנות המשיכה , מאפשר לפורש להיעזר במקלטי מס , להקטנה ואף לביטול חבות המס במשיכת כספי פיצויים , פטורים וחייבים , כספי התגמולים שהצטברו לפני שנת 2008 . או לחליפין להוון אותם כספים לצורך הגדלת קצבה חודשית במצבים המסוימים .
מה כולל הייעוץ :
- סקירה וניתוח של התיק הקיים של הלקוח / אפיונו / בדיקת נזילות הכספים / דמי ניהול
- סימולציית צרכיו עתידיים של פורש ובניית תכנית להסגת הגמלה המיטבית .
- טיפול ותכנון הפרישה בהיבטי מס , מקסום הטבות , הדרכה ולווי הפורש בתהליך .
לתיאום פגישת ללא עלות עם יצחק בנימינוב יועץ פנסיוני ויועץ פרישה מורשה או להתייעצות מהירה – צור קשר
